全国都在等那场决定前途命运的重要会议…
文章发布于:2023-08-20 08:13:54
上个月,高层密集喊话托举楼市。
眼瞅着嗓子都快喊冒烟了,市场端和基本面却屡次三番给添堵——
恒大欠下2.58万亿饥荒事儿还没完,另一家最笨的宇宙级房企也闹着原地自爆;
香港刚刚曝出李嘉诚7折抛房的传闻,深圳河的另一岸直接不淡定了;
宏观基本面同样是没憋啥好屁:七月份进出口同比下滑13.6%,出口同比下跌14.5%,算不算断崖式下跌,欢迎干外贸的老铁出来走两步;
M1同比增速2.3%,M2同比增速10.7%,双双低于预期和前置,剪刀差增大到了8.4%。
干啥啥不行,叠buff第一名,服了!
我们现在面临的挑战,就跟鹅城那个黄四郎似的,那真是又高又硬!
但要换个角度看,我只能说:放一线城市老将出马的气氛,板儿逼是烘托到位了…
咱们今天不按套路出牌,先说个简单粗暴的结论:
一线城市政策转向,是本轮救市破局的关键!
不久前有媒体报道:八月份,高层即将召集四大一线城市主官,开会共商房地产优化政策。
俗话说:人多的会议不重要,重要的会议人不多。
这次峰会一共四位长老外加住持若干,含金量基本算定位了。
经济观察网的通稿上说:会对一线城市进行“一城一策,分类指导”。
老铁们,这个说法就好比新盖的厕所蹲第一坑——它史无前例啊!
接下来最有可能发生的就是:楼市新政有望陆续出台、“四限”政策将要迎来实质性转向…
其本质,在于获得更充沛、更具购买力的增量与存量需求端。
这绝对是顺应潮流之举,咱们分两个层次来说:
最显而易见的,近期一线楼市存量赛道“以价换量”的情况十分明显——
北京、上海、广州、深圳7月份二手房成交量分别是9718套、14060套、8096套和2259套。
北京二手房成交量照今年3月相比,已然腰斩(较前值下跌约56.2%);
上海成交量较上月环比上涨14.2%,但成交价环比下跌了3%,纯纯的“以价换量”;
广州二手房成交规模更是连跌了四个月,处在近6年来的低位;
深圳上月二手房成交量环比下跌6%,与一手房之间的环比涨幅剪刀差进一步扩大。
熟悉咱们文章的朋友都知道,我为啥拿存量市场说事儿,没讲新房市场——
咱们向来是拿整个交易的终端环节说事儿的,这才是真实的预期。
一线城市卖成这样,寒蝉效应那是相当明显,难怪强二线市场怎么拉都起不来。
再深究一步,则是与楼市相关上下游关联产业及融资情况受到拖累——
上半年,全国房地产开发投资58550亿,同比下降7.9%,其中住宅投资44439亿,同比下降7.3%;
住宅施工面积557083万㎡,同比下降6.9%,住宅新开工面积36340万㎡,同比下降24.9%…
这背后是啥?是上下游供应链企业的订单、资产负债表以及就业…
据测算,约1/6的就也因此而受到拖累,这部分人群的就业受到影响,必然会将影响进一步下探至消费领域…
要解决后续链条上的一系列问题,楼市系统性回暖正在成为决定性环节。
对于楼市的需求端来说,资产价格估值是人心的巨大定力,有恒产者有恒心,便是建立在资产价格理性看涨的基础之上的;
对于关联行业来说,房地产回暖相当于需求端回暖,这是关联企业利润、就业、资产负债表以及相应财政税收的基本盘。
而这一切,都要从一线城市这台“四缸发动机”重新发出震耳欲聋的轰鸣说起…
然而八月份已经过半,我们不难看出:
高层以及四大长老对这次会议的态度也显得格外审慎。
很简单!全国乃至全世界的目光在盯着这场会议;
因为大家知道,这场会议之后的表述、决策直接关乎到未来楼市的前途命运!
之所以这么讲,无外乎以下三个原因:
首先,一线城市的蓄水塔效应无可取代!
擒贼先擒王,夜里睡娘娘。
你想,全国14亿人,一线城市就四个,那个号召力先天就比其它强二线高13厘米…
怎么想都觉得一线城市的资源不够分的!
所以一线城市从房票到钞票,要求都是全国最苛刻的——
有的要求五年社保不能断缴,有的不给外地单身发房票,还有的落户+社保都满足才让买房…
这说明啥?一线城市是真不缺需求!
因此,一线城市想有个啥实质性动作,那都得层层审批、严格管理。
从另一个角度看,只有一线城市供需得到改善,市场轮动的齿轮才能转向更多二线城市。
如此的结果导向,与之前说的重点扶持、依靠超大特大城市的调控方向不谋而合。
第二,一线城市松绑,必须药到病除!
可是你再看七月份,高层密集发声之后,北上广深虽已先后表态积极响应;
眼瞅大姨妈都过去两轮,四大长老却少有实际措施出来,老少爷们儿等得花儿都谢了。
我依稀记得,当年让这哥四个加码限购时也是不情不愿的;
现如今让松绑,还你看看我、我看看你,不知道还以为四大长老在这反向卡bug…
散了吧!啥也不是!
负责任地讲:目前各地工具箱里的榔头、电钻、尖嘴钳子早就擦得锃光瓦亮,就等上峰给出两道指令,咱马上两横一竖就是干!
这两道指令是:无比明确的松绑信号以及边界清晰的政策空间。
如果都跟万历年间的宰相似的,一面揣测圣意,一面搞新政改革;
最后的结果大概率是不疼不痒、贻误战机、耗费预期。
这样的前车之鉴一抓一大把,远的不说,本月3日,郑州出台“救市15条”,随后等来的是二手房挂牌爆仓;
隔天南京出台“宁八条”,购房补贴、房票安置说得明明白白,但外界反应那是相当淡定;
三天后,杭州直接把松绑圈干到了“宇宙中心”未来科技城一路之隔,仍然是咋地没咋地;
打个不恰当的比喻:这就好像主人没能牵好狗,反让疯狗咬了手!
从某些强二线城市差强人意的表现来看,一线城市比以往任何时候都更需要谋定而后动。
譬如说:一线城市的房票门槛是不是可以降低些?一线城市信贷政策是不是可以向强二线靠拢?一线城市的交易税费是不是可以给予减免?
大伙儿还有什么高招,大可以写在下面评论区…
一线城市救市,说啥不能重蹈其它能级城市的覆辙。
四个二拆开当俩三甩出去…这买卖说啥不能干!
第三,一线城市在松绑的过程中,必须避免伤及无辜。
如何减小对周边城市、特别是周边二线城市的虹吸效应,同样是个不可或缺的技术性问题。
如果一线城市光顾着自己蹦迪,不顾周边兄弟挨个躺ICU,以后再想拉兄弟们当街开团,那基本算扯淡。
在前些天的《存量房贷这个事,央妈终于拍板了!》一文中,我曾说过:
未来就业、消费、房票、供需、信贷的主战场在一二线城市,三四五线城市或多或少有沦为时代弃子的可能。
但请注意!未来担负起增长任务的是超大、特大城市,这里面包含了主要的一二线城市。
换言之,二线城市不应该、也绝不能成为弃子——
国家需要它们成为中国经济的底色;
头部城市需要它们成为战略缓冲带;
老百姓需要它们成为人生的安全垫。
最理想的状态是:二线城市的优质购买力合并一线城市资深硬盘人士,即某漂刚需群体形成头部购买力;
其它三四线城市在轮动效应下,能依次向上升舱置换。
同志们,这玩意儿不是地产聊斋,之前的几轮刺激大年过后,不就是这套剧本吗?
说到底,一线城市松绑,必须要方向准确、力度适中、勿伤其它才能直捣黄龙!
最近的楼市,真的不缺瓜吃。
但不少老铁也真是操心没操到点儿上——
你老关注恒大会不会暴雷、碧桂园会不会暴雷…
你吃那老些瓜到底有啥用啊?
满清朝廷跟天地会干架了,你个上京赶考的秀才不好好赶路,瞎起什么哄?
有时候就感觉吃瓜群众就跟那个情歌王子张信哲一样一样的:
全国都是他心爱的小姑娘,唯独关于柳岩他无动于衷了…直接败了兴了!
还有的老铁主打的就是个脾气急:
高层精神如何落实、救市动作如何发力、需求端如何起效果…
关于这些关键的技术性问题,他没定力、没耐心!
要么卖力气唱空,好好的楼市到他嘴里就得成杀猪盘;
要么恨不得上午开会发通稿,下午他那房子能涨200万。
还有些老铁,咱们一说把三四五线城市房子卖逑,置换一二线他立马开喷:
“啊!我在我们老家不好吗?大城市看上去光鲜亮丽,你知道他们活得有多累吗?”
人肉干电池瞧不起核电站?这不是脑子坏了吗!
你只看见996、007,怎么就看不见人家顺势而为把握时代红利呢?!
还有的老铁,我一跟他提“现在是置换一线城市的好时机”——
他切菜都差点儿切着手,在家四个人坐一桌打麻将都恨不得让桌子腿砸脚面上…
想起一线城市…难!那都太难了!
理性来讲,有困难不怕,怕的是这个时代的困难根本轮不到你去面对;
就跟你上班挣钱似的,上好几年班,工资永远跑不过个税起征点,败兴不?
要我说,人生就要经得起三起三落,甚至真男人一晚上就要经得起三起三落。
你在一块战场厮杀拼命,只要你不当逃兵、不主动阵亡,这块战场早晚会有你的一方阵地。
想不被历史的车轮抛下,记住四句话到位了:
人生全是接力棒,就看接上接不上。有本事的下手早,没能耐的穷抬杠。
这个不叫鸡汤,这个是真实的生活。
一场决定楼市前途命运的重要会议召开在即;
也正因如此,这个八月很可能成为中国楼市另一全新的分水岭。
眼下,我们的宏观经济已然处在边际修复的初级阶段——
一旦基本面修复呈现量变,一线城市资产必然会重新成为衡量微观财富的金锚。
像苏州、杭州、南京、成都、武汉、东莞、宁波、西安这类强二线城市资产,也将在市场轮动的效应下持续修复估值。
这不仅仅是高层乐于看到的,
更是未来中国经济版图的大势所趋,
不以任何人的主观意志为转移!
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